Der Vermögensverwaltungsvertrag mit dem Mandanten

Der Vermögensverwalter hat den Auftrag, das Vermögen zu verwalten, er darf und kann aber nicht über das Geld des Mandanten verfügen. Dieses liegt immer im Depot des Mandanten und wird bei Bedarf auf das Referenzkonto des Mandanten überwiesen. Damit die Depotbank informiert ist, dass der Vermögensverwalter vom Mandanten mit der Verwaltung seines Vermögens beauftragt ist und Wertpapieraufträge vom Vermögensverwalter entgegen nehmen darf, spricht der Mandant der Depotbank gegenüber eine Handlungsvollmacht für den Vermögensverwalter aus. Diese kann er jederzeit widerrufen, denn das Geld und das Wertpapiervermögen sind und bleiben jederzeit in seinem Besitz.

In der Vermögensverwaltung arbeiten drei Parteien zusammen:

1. Der Mandant
   Der Mandant hat den Bedarf, sein Vermögen professionell von einem Vermögensverwalter verwalten zu lassen. Hierzu vereinbart er mit seinem Vermögensverwalter eine Anlagestrategie.
2. Die Depotbank
   Die Depotbank führt das Wertpapierdepot und das Geldkonto des Mandanten. Auch führt sie die Wertpapiertransaktionen, die der Vermögensverwalter für seinen Mandanten veranlasst, durch.
3. Der Vermögensverwalter
   Der Vermögensverwalter trifft die Entscheidungen zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren für den Mandanten und gibt der Depotbank die entsprechenden Wertpapieraufträge.

Wie läuft die Vermögensverwaltung ab?

Eine Vermögensverwaltung erfolgt in vier Schritten:

1. Vermögensplanung
2. Vermögensanlage
3. Vermögensüberwachung
4. Vermögensverwaltung

Vermögensplanung

In der Vermögensplanung analysieren wir gemeinsam deine finanzielle Situation sowie deine Ziele, Wünsche und Vorstellungen. Das Ergebnis der Beratung ist dein persönlicher Vermögensplan. Im Vermögensplan ist dokumentiert, mit welchem Risikoprofil das Vermögen angelegt werden soll. Hier zum persönlichen Risikoprofil.

Vermögensanlage

In dem zweiten Schritt wird entschieden, mit welcher Anlagestrategie dein Vermögensplan umgesetzt wird. Anschließend wird das Geld gemäß der vereinbarten Strategie investiert und laufend verwaltet. Dabei wird der optimale Portfolio-Aufbau beachtet.

Vermögensüberwachung

Nachdem das Geld investiert wurde, startet die Vermögensüberwachung. Hierzu gehört einerseits die Überwachung der Vermögensentwicklung durch deinen Vermögensverwalter. Andererseits erhältst du regelmäßig einen Vermögensbericht von der Depotbank sowie die Übersicht zu allen getätigten Wertpapiertransaktionen. Sollte das Vermögen zwischenzeitlich größere Schwankungen erfahren, informiert dich dein Berater und berät dich entsprechend und stimmt sich bei Bedarf mit dir ab.

Vermögensverwaltung

Die Vermögensverwaltung erbringt das Wertpapierinstitut DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH. Damit ist gemeint: Festlegung der Anlagestrategien, Investment Research, Überwachung, Durchführung der Investitionsentscheidung, Rebalancing, Risikomanagement bzw. laufende Überwachung. Für die Beratung und Einrichtung stehen wir dir als persönlicher Berater und Ansprechpartner zur Seite.

Hinweis zu erlaubnispflichtigen Wertpapierdienstleistungen
FHB select – Herr Frank Daniel Hosse erbringt die Wertpapierdienstleistungen Anlageberatung und Anlagevermittlung ausschließlich für Rechnung und unter der Haftung der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH als vertraglich gebundener Vermittler gem. § 3 Abs. 2 WpIG und ist als solcher im öffentlichen Register der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht eingetragen. Die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand ist im Register unabhängiger Honorar-Anlageberater der BaFin eingetragen.