Finanzplanung

Zeit für eine Verbesserung.

Deine Vorteile

Planung

Mit einer fundierten Beratung und Planung zeigen wir dir verschiedene Szenarien auf, wie sich deine Finanzen in Zukunft entwickeln können und welche Maßnahmen du treffen kannst, um deine Finanzsituation zu verbessern.

Digital

Für die Übersichtlichkeit erfolgt unsere Zusammenarbeit zeitgemäß digital, alles an einem Ort über unser Mandanten FHB select Portal zur Verfügung. Dabei halten wir hohe Datenschutz- und Sicherheitsstandards ein.

Zeitersparnis

Mit unser digitalen Finanzplanung musst du keine Exceltabellen oder Worddokumente mehr befüllen. Du hast alle Lösungen in einer Übersicht, wodurch du dir jährlich mehrere Stunden an Suche, Sortierung und Pflege und sparen kannst.

So funktioniert die Finanzplanung

Wer sind wir?

Keiner kann alles Wissen. Aus diesem Grunde arbeiten wir in einem Expertenteam für deine finanziellen Fragestellungen zusammen. Als persönlicher Ansprechpartner vor Ort stehen wir dir zur Seite. Wir nutzen zur Beratung und Abwicklung führende Technologien auf Basis des Internets. Hier kannst du dich vorab informieren und vergleichen. Wir verbinden diese Vorteile mit der Möglichkeit einer individuellen, persönlichen Beratung – sprich “Das Beste aus zwei Welten”. Gerade heute, in der Zeit zunehmender Standardisierung, ist eine individuelle Beratung immer seltener zu finden. Das Ziel ist es, dich zeitnah und ortsunabhängig zu beraten, d.h. in unseren Geschäftsräumen, bei dir Zuhause oder im Büro und ebenso online. Dabei arbeiten wir auf der Basis qualifizierter Empfehlungen.

Was tun wir?

Ablauf unserer Beratungsdienstleistung – die Finanzplanung mit Honorarberatung

Bevor du mit deiner Finanzplanung startest, möchten wir dir unsere Beratungsphilosophie näher bringen:

Was tun wir?

Um dir bei finanziellen Entscheidungen nachhaltig helfen zu können, haben wir ein besonderes Beratungskonzept entwickelt. Die Vorgehensweise ähnelt der eines erfahrenen Architekten beim Hausbau: Wir planen, organisieren und beschaffen, und zwar in allen Fragen, die mit Finanzen zu tun haben. Hierbei ist selbstverständlich der Überblick wichtig.

Wie gehen wir vor?

In einem persönlichen Treffen tauschen wir uns über deine Erfahrungen/ Erwartungen aus. Du erhältst einen ersten Eindruck, eine erste Arbeitsprobe, mit welcher wir uns für weiteres empfehlen möchten. Das bedeutet, wir wollen mit dir gemeinsam eine Antwort auf folgende Frage finden:

“Wie kannst du deine finanziellen Mittel am wirkungsvollsten einsetzen?”

Dies hängt von drei Faktoren ab:

– deinen finanziellen Lebenszielen und Wünschen,

– deinen finanziellen Möglichkeiten und

– deiner persönlichen Einstellung zu Geldfragen.

Auf der Grundlage dieser Informationen erarbeiten wir für dich eine Entscheidungsvorlage, die deinen Anforderungen entspricht.

In wenigen Schritten zu deiner Finanzplanung

Die Nutzung des Tools für die persönliche Planung Deiner Finanzen ist kostenfrei. Die Beratung und die Begleitung wird mit Honorar für Zeit & Know-how vergütet.

Inhalt mit Klick auf Bild und im neuen Tab/Fenster öffnen, um die volle und optimale Bildschirmgröße zu erreichen.

Fortschrittskontrolle

Wesentlich ist ebenfalls, dass es sich bei der Finanz- und Versorgungsanalyse um eine stichtagsbezogene Auswertung handelt. Somit haben die Ergebnisse nur solange Bestand, als sich deine persönliche Situation nicht ändert. Dies kann unter anderem durch Veränderungen deiner Einnahmen und Vermögensverhältnisse oder auch durch Änderung der aktuellen Sozial- und Steuergesetzgebung geschehen. Daher ist die Umsetzung deiner Ziele und Wünsche und auch die Absicherung deiner Bedürfnisse abhängig von einer regelmäßigen Aktualisierung – mindestens einmal jährlich – deiner persönlichen Finanz- und Versorgungsanalyse. Nutze auch unsere Informationen unter Aktuelles oder abonniere uns mit: Bleibe informiert.

Beratungsprozess

So läuft unsere Finanzplanung ab

Unsere Dienstleistungen

Finanzplanung

Bei unserer Finanzplanung geben wir dir auf Grundlage zahlreicher individueller Faktoren eine detaillierte Beratung zu Themen wie Geldanlage, Finanzierung oder Altersvorsorge. Allgemein gesprochen geht es also um die Planung deiner Finanzen, mit Rücksicht auf zu erwartende Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Verbindlichkeiten und deiner Lebensplanung.

Investmentplanung

Unsere umfassende Investmentplanung bietet dir auf Wunsch eine 360° rundum Betreuung! Von Anlageberatung über Risikoprofilierung bis Portfolioaufbau und anschließender Renditeoptimierung – wir steuern dich sicher an dein Ziel. Ansonsten sind unsere ETF- und AKF-basierten Strategien besonders kostengünstig und renditeoptimiert!

Ruhestandsplanung

Bei Altersvorsorge geht es vor allem um eines: finanzielle Sicherheit. Wir geben dir eine umfassende Beratung, wie du bestmöglich vorsorgen kannst, um am Ende deiner Erwerbstätigkeit ausreichend finanzielle Mittel zur Verfügung zu haben und welche Lösungen die besten Ergebnisse erzielen.

Finanzierungsplanung

In unserer Finanzierungsberatung möchten wir dir die Antwort liefern, ob und wie viel Immobilieneigentum du dir leisten kannst. Im nächsten Schritt, welche Finanzierungsform am besten passt. Im letzten Schritt gehen wir in die Ausschreibung der Kondition für das Fremdkapital, sprich Finanzierungsdarlehen, welches wir unabhängig von Provisionen bei den Banken besorgen können.

Krankenversicherung

Eine private Krankenversicherung gewährt dir Zugang zu Spitzenmedizin und herausragender medizinischer Versorgung. Eine gute PKV bietet einen umfassenden Schutz und lässt sich im Gegensatz zur gesetzlichen Krankenversicherung individuell an deine Bedürfnisse anpassen. Die Konditionen der PKV sind das A und O – wir zeigen dir, welche Faktoren Du alle beachten musst, und welcher Anbieter für dich am besten geeignet ist.

Berufsunfähigkeit

Berufsunfähigkeit ist ein häufig unterschätztes Risiko. Statistisch
gesehen wird jeder vierte Deutsche während seines Lebens mindestens
einmal berufsunfähig. Umso wichtiger ist es, sich für den Bedarfsfall
ausreichend abzusichern. FHB select unterstützt dich bei der Auswahl
einer geeigneten Berufsunfähigkeitsversicherung. Wir zeigen dir, worauf
es ankommt und wie du die besten Leistungen für wenig Geld erhältst.

Versicherungen

In unserer Versicherungsberatung möchten wir Leistungs- und Sparpotentiale aufdecken, sowohl für bestehende Verträge als auch für Neuabschlüsse.
Unter anderem spezialisieren wir uns in der sinnvollen und notwendigen Risikoplanung auf Vorsorge: Unfall und Vermögen: sowie Hausrat-, Haftpflicht-, Rechtsschutz,- und
Wohngebäude. Auch überprüfen wir deine Verträge auf etwaige Lücken und finden für dich die besten Leistungstarife.

Zweitmeinung

Unsere Zweitmeinung, sprich Produktanalyse zielt darauf ab, dir eine unabhängige Expertenmeinung zu bereits bestehenden oder neu hinzukommenden Finanzprodukten zu geben. Egal, ob Altersvorsorge, Geldanlage oder Versicherungen – wir geben dir eine fundierte Beratung und zeigen dir genau, wo eventuelle Lücken bestehen oder Verbesserungsbedarf vorhanden ist.

Interessiert an einer guten Finanzplanung?

Verbesserte Finanzplanung digital

FHB select Portal

Das FHB select Portal bietet dir eine noch einfachere Möglichkeit zur Zusammenarbeit. Alle Dateien und Informationen an einem Ort. Aufgaben, Chat und Notizen für Gesprächszusammenfassungen sind jederzeit online abrufbar.

Die Einladung zum Portal, sprich unserem Mandanten Server erfolgt per E-Mail, das Passwort kannst du selbst vergeben.

Wie funktioniert das Portal? Lese dazu den Artikel in unserem Blog: Datenhoheit für zeitgemäße Kommunikation. Anschauen mit Test-Login: https://portal.fhb-select.de/ E-Mail: max.money(at)fhb-select.de Passwort: test!2020

Interesse geweckt?

Wir freuen uns über deine Nachricht!